拆分、混同非法集资款项实施“自洗钱”犯罪

拆分、混同非法集资款项实施“自洗钱”犯罪

——王某等洗钱案

一、基本案情

2021年3月至7月，王某未经有关部门批准，虚假宣称其公司是央企中国储备粮管理集团全资控股的四级子公司，违规备案登记，将融资产品包装成《中储应收账款融资计划资产收益权产品》向社会公开宣传，以高收益率为诱饵吸引不特定公众投资。融资款第三期1030万元到账后，王某指示他人将款项进行拆分，在其控制的多个公司账户之间流转，最终分多笔汇入其控制的另一公司账户。

二、裁判结果

广州市中级人民法院生效判决认为，王某无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪;王某为掩饰、隐瞒非法吸收资金的来源和性质，通过转账方式转移资金，其行为已构成洗钱罪。王某有自首、积极退赃等情节。故以非法吸收公众存款罪、洗钱罪判处王某有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币五十五万元。

三、典型意义

本案是自洗钱犯罪的典型案例。“自洗钱”是指犯罪人员为了掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪活动所得及收益的来源和性质，自行参与实施的洗钱犯罪行为。“自洗钱”行为扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场稳定，2021年3月起实施的《刑法修正案(十一)》将其单独规定为犯罪，为有关部门有效预防、惩治洗钱违法犯罪以及境外追逃追赃提供充足的法律保障。本案被告人将非法集资所得款项进行拆分、混同、频繁转账，致使侦查机关难以查处，应以洗钱罪定罪处罚。人民法院依法严厉打击各类洗钱违法犯罪行为，为维护国家金融安全提供坚强的司法保障。